Если вы хотите привлечь инвестора для своего проекта и найти финансирование, то вам придется подготовить подходящий бизнес план. Такой бизнес план отличается от типового и фокусирует внимание инвестора не на деталях и подробностях, а на проекте в целом: идее, возможностях, рисках и конечной выгоде для участников. После прочтения бизнес плана инвестор должен захотеть принять участие в проекте и вложить средства.
Содержание
Как написать бизнес план для инвестора
Чтобы инвестор захотел участвовать в предлагаемом проекте, он должен получить ответы на все интересующие его вопросы. Ведь никто не хочет вкладывать деньги непонятно во что, чтобы затем просто их потерять.
Потенциальный инвестор должен быть уверен, что идея будет пользоваться спросом на рынке, есть соответствующий потенциал, а у инициатора проекта есть все возможности для его реализации. Не хватает только денег или их части для осуществления бизнес идеи, которая при успешной реализации принесет заявленную выгоду или даже превзойдет ожидания и расчеты.
Ключевые моменты, которые нужно учитывать при составлении
Маркетинговые исследования
В первую очередь, необходимо провести маркетинговое исследование и анализ рынка. Полученные данные послужат основой для разработки бизнес плана для инвестора, с расчетами основанными на реальных рыночных данных.
Они предоставят всю необходимую актуальную рыночную информацию и помогут разработать правильную стратегию поведения на рынке.
Помимо описания рынка и продукта, важно предоставить все возможные затраты, которые возникнут по ходу проекта. Очень часто, данный вопрос поверхностно прорабатывается и вызывает множество других новых вопросов у инвестора, вместо того, чтобы наоборот, предоставлять ответы.
Риски и угрозы
Риски и угрозы, которые могут возникнуть по ходу реализации и соответственно, оказать влияние на сроки, затраты и генерацию доходов проекта — также вызывают вопросы и добавляют сомнений инвестору, если в бизнес плане нет ответов на них. Например, невозможность влиять на себестоимость продукции может создать серьезные риски для проекта по части прибыли.
Человеческие ресурсы
Человеческие ресурсы — команда для реализации проекта, будет также тщательно рассмотрена инвестором. Это важно, потому что, даже самый прорывной и многообещающий проект может потерпеть неудачу под руководством некомпетентной команды. И наоборот, профессиональная и опытная команда может сделать успешным далеко не самый лучший проект.
Опыт, навыки и компетенции ключевых работников должны внушать доверие. Возможность подобрать и обучить необходимое количество производственного персонала также играет ключевую роль в производстве товаров, работ и услуг. Неспособность команды выполнять действовать в условиях неопределенности может негативно повлиять на проект.
Разделение бизнес рисков
Готовность владельца проекта действовать и разделять бизнес риски с инвестором — является одним из ключевых факторов принятия решения об инвестировании. Маловероятно, что инвестор согласится на бремя 100% рисков. Поэтому, важно показать материальное участие в проекте, помимо интеллектуального и организаторского.
В дополнение ко всему, инвестор должен получить ответы на вопросы по поводу выхода из проекта и получения прибыли. Сколько получит инвестор и каков механизм получения прибыли: продажа, дарение, биржа и другие варианты.
Объем документа
Отметим, что бизнес план для инвестора не должен быть похожим на энциклопедию по виду и весу, и содержать большое количество приложений в виде картинок, графиков, таблиц и прочей информации о деталях и подробностях идеи.
Короткое, внятное и убедительное описание идеи, требуемых ресурсов и конечные результаты можно предоставить на 5-7 страницах. Этого будет достаточно для того, чтобы написать бизнес план для инвестора, донести основную идею и получить ответ.
Как правильно составить бизнес план для инвестора
Чтобы составить бизнес план, который привлечет внимание и заинтересует инвестора придется постараться. Ведь будет всего один шанс произвести впечатление и его нельзя упускать.
С самой первой страницы и первых секунд прочтения первого раздела бизнес плана, инвестор должен погружаться в увлекательное описание идеи, которая шаг за шагом заинтересовывает и отвечает на все вопросы. В конце документа, инвестор испытывает желание поскорее вложиться в проект, после нескольких незначительных уточнений и прояснения деталей.
Это достигается с помощью первого раздела «Резюме», в котором кратко описывается суть идеи: от начала и до конца. Это критический раздел, от которого зависит — заинтересуется инвестор проектом или нет.
Как известно, в основе любого бизнеса — ценность, которую он дает конечному пользователю и за эту ценность, клиенты готовы платить определенную цену. Ценность может выражаться в товаре, работе или услуге и называется общим термином «продукт». Продукт должен обладать определенными свойствами, качествами и характеристиками, которые вместе делают его отличным от конкурентов.
Параметры продукта должны соответствовать потребностям, требованиям и пожеланиям аудитории. Такой продукт будет конкурентоспособным и может продаваться на рынке лучше, чем у конкурентов.
Далее, следует рассказать про аудиторию: кто они, сколько их, почему они будут покупать, по каким каналам дистрибуции, по каким ценам и как будет организовано продвижение.
Если для производства товара или оказания услуг понадобится оборудование или технология, то необходимо указать что будет использоваться и главное, почему.
Конечный результат от инвестирования также должен описывать основные показатели проекта: инвестиции и окупаемость, которые подтверждаются соответствующим финансово-экономическим планом.
Если инвестор известен, то у него можно уточнить по поводу требований к предоставлению бизнес плана. Если инвестор занимается профессиональным инвестированием, то, скорее всего, у него уже есть собственные требования к подаче заявки. Если под инвестором понимается любой человек с деньгами, который ищет подходящие проекты для вложения средств, то вероятнее всего, у такого инвестора таких требований и шаблонов нет.
Если у вас уже есть готовый документ, например бизнес план для банка или другого финансового института, то его можно адаптировать и тогда процесс подготовки бизнес плана для инвестора отнимет меньше времени и сил.
Пример структуры бизнес плана для инвестора
Вы можете взять за основу типовой план по методу UNIDO и на его основе сделать бизнес план для инвестора. А также, можете использовать предложенную ниже структуру для составления собственного документа.
- Резюме: идея коротко.
- Предложение: продукт — описание, характеристики, отличительные качества, преимущества. Что за продукт (товар, работа, услуга) предлагается выпускать или предлагать на рынке. Чем отличается от аналогов и продукции конкурентов.
- Анализ рынка и аудитория: размер рынка, структура, конкуренция, динамика, потенциал. Какова текущая ситуация на изучаемом рынке — размер (объём), структура, динамика, конкуренция и потенциал.
- Продвижение и дистрибуция: методы, каналы, бюджет, план продаж. Как будет организовано продвижение и сбыт.
- Производство: оборудование, процесс, план производства. Как будет организовано производство или предоставление услуг.
- Инфраструктура: ключевые процессы; ключевые ресурсы и ключевые партнеры.
- Финансы: модель генерации доходов, структура себестоимости, выход из проекта, финансово-экономическая модель.
Вы можете корректировать и менять структуру бизнес плана в соответствии с вашими потребностями и желаниями или требованиями инвестора.
Трудности при составлении бизнес плана для инвестора
Из-за различных особенностей проекта, его масштабов, отрасли, местоположения, у каждого могут возникнуть трудности при составлении бизнес плана для инвестора.
Из-за нехватки информации могут возникнуть трудности с форматом и структурой этого документа. Поэтому, если инвестор известен, лучше уточнить заранее, есть ли у него определенные требования и пожелания к бизнес плану: что еще помимо основной информации он хочет видеть и знать.
Следующая трудность поджидает непосредственно в процессе исследования и анализа рынка. Необходимо получить актуальную рыночную информацию и отталкиваться от неё. В противном случае, инвестор может засомневаться в рыночных возможностях идеи и потеряет интерес к проекту. А недостоверные рыночные данные в ходе реализации могут негативно повлиять на уровень продаж, доходов и в итоге прибыли.
Исследование и анализ рынка — это трудоемкий процесс, для которого помимо времени, потребуются специфические опыт и навыки поиск, сбора и обработки информации с помощью различных методов и из различных источников. Поэтому, информации должно быть достаточно, чтобы заинтересовать инвестора и помочь ему принять положительное решение.
Однако бизнес план для инвестора не должен содержать избыточную информацию, с детальным и подробным описанием отдельных процессов и функций. Главное, предоставленная информация должна соответствовать ожиданиям инвестора, давать ответы, а не порождать множество новых вопросов и повышать градус сомнений в проекте.
Следует помнить, что есть только всего несколько секунд, чтобы заинтересовать инвестора, произвести впечатление и вызвать у него желание участвовать в проекте и инвестировать в него средства.
